Consultar evaluaciones de riesgo en transacciones
Acerca de las evaluaciones de riesgo
Una evaluación de riesgo muestra el criterio de Square respecto al riesgo de fraude de una transacción, lo que indica si el nivel de riesgo de una transacción es moderado o alto según nuestros modelos. La evaluación es generada por los modelos de aprendizaje automático patentados de Square, que se basan en miles de señales de nuestros ecosistemas de pagos y que evolucionan continuamente.
Antes de comenzar
Evaluaremos todas las transacciones en línea realizadas a través de Square o de nuestro terminal Connect v2 con API de transacciones.
Las evaluaciones de riesgo se proporcionan solo como una herramienta informativa: tú decides cómo manejar las transacciones potencialmente fraudulentas procesadas en tu cuenta, y en última instancia, eres responsable de cualquier devolución de pagos.
Si no ves una evaluación de riesgo en tu transacción y es un pago en línea que cumple con los requisitos, significa que nuestros modelos no indicaron muchas señales típicamente asociadas con fraude o actividad de alto riesgo. Sin embargo, siempre existe cierto riesgo al aceptar pagos con tarjeta y que hay otros tipos de fraude que pueden ocurrir después de que se haya realizado el pago.
Square rechazará automáticamente los casos de riesgo absoluto.
Consulta tus evaluaciones de riesgo
Inicia sesión en el Panel de Datos Square en línea y haz clic en Creación de informes > Transacciones.
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Revisa los iconos circulares de las transacciones:
Si una transacción tiene una evaluación de riesgo moderado o alto, un ícono circular naranja reemplazará el ícono de la tarjeta de pago a la izquierda de la descripción de la transacción.
Si se trata de una evaluación de riesgo moderado, habrá una flecha hacia arriba en el ícono naranja.
Si se trata de una evaluación de alto riesgo, habrá dos flechas hacia arriba en el ícono naranja.
Si deseas filtrar las transacciones por nivel de riesgo, selecciona Todos los niveles de riesgo en el menú desplegable de la parte superior. Aquí tienes la opción de ver solo transacciones de alto riesgo, solo de riesgo moderado o de riesgo alto y moderado.
Obtén información sobre cómo Configurar el Administrador de riesgos Square para recibir notificaciones de reglas de alerta por correo electrónico. Una vez que configures el Administrador de riesgos, las reglas de alerta para pagos con evaluaciones de riesgo moderado o alto se activarán de forma predeterminada.
Acciones para transacciones de riesgo moderado o alto
Cuando una transacción se etiqueta como de riesgo moderado o alto, las señales de detección de fraude de Square indican que el pedido puede haberse hecho con una tarjeta de pago comprometida. Para evitar perder el producto y tener que lidiar con un reclamo, considera emitir un reembolso y cancelar el envío si es posible.
Riesgo moderado
Los modelos de Square detectan un número ligeramente elevado de señales que indican un posible fraude. Es posible que desees solicitar información adicional al titular de la tarjeta para verificar su identidad. Para ello, puedes asegurarte de que las direcciones de envío y facturación del titular de la tarjeta coincidan, confirmar el pedido con el titular de la tarjeta y verificar cualquier información personal. Si no puedes verificar la identidad del titular de la tarjeta, quizá prefieras emitir un reembolso para evitar un posible reclamo.
Riesgo alto
Los modelos de Square detectan un número elevado de señales que indican un fraude potencial. Si no puedes verificar la identidad del titular de la tarjeta ni la legitimidad de la dirección de envío, o si el pedido parece sospechoso (más grande de lo normal, información no verificable, titular de la tarjeta que no responde), recomendamos emitir un reembolso y cancelar la entrega para proteger tu inventario y evitar lidiar con un reclamo de pago en un futuro.
Sin evaluación de riesgo
Si sospechas que una transacción es fraudulenta, pero no tiene una evaluación de riesgo, puedes reembolsar la transacción. Para reembolsar, haz lo siguiente:
Inicia sesión en el Panel de Datos Square en línea y haz clic en Creación de informes > Transacciones.
Selecciona la línea de transacción en cuestión para abrir la ventana emergente Detalles de la transacción a la derecha de la pantalla.
Haz clic en Reembolsar en la ventana emergente y, cuando se te solicite un motivo, selecciona Sospecha de fraude.
Esta información nos ayuda a informar mejor nuestros modelos para captar este tipo de transacciones en el futuro. Obtén más información sobre cómo Administrar reembolsos de clientes.